Estimasi waktu membaca 1 menit
Perusahaan perjudian yang berbasis di St. Julian, Casino Malta Ltd. telah didenda €229.000 oleh Financial Analysis Intelligence Unit (FAIU) karena kelalaian dalam melakukan uji tuntas dan penilaian risiko pada pemain. FAIU mendenda operator kasino untuk beberapa kali pelanggaran ini.
Setelah diselidiki, FAIU menemukan kekurangan administratif di kasino yang mengakibatkan tidak adanya prosedur internal untuk tugas-tugas seperti penilaian risiko, kepatuhan anti pencucian uang, uji tuntas, dan sejenisnya. Ini dan lebih banyak lagi membawa denda yang besar pada pendirian.
Badan pengawas mengutip contoh seorang CEO Turki yang mempertaruhkan uang tunai lebih dari €1 juta, yang ia ambil dari delapan bank berbeda. FAIU menunjukkan bahwa sementara kasino memperhatikan pengeluaran eksekutif yang tidak biasa dan meningkatkan risikonya dari sedang ke tinggi, itu seharusnya mempertanyakan sumber dananya.
“Perubahan pola transaksi dicatat… fakta bahwa pemain menggunakan delapan rekening bank yang berbeda dan perubahan pola transaksi [means] Perusahaan seharusnya melakukan tindakan tambahan seperti memperoleh dokumentasi mengenai sumber kekayaan pemain ini serta pendapatan yang diperoleh, dan pengembalian lain yang dihasilkan melalui pekerjaan/bisnisnya,” kata FAIU.
Dalam contoh lain, mantan orang yang terpapar politik yang mendaftar di kasino pada tahun 2015 secara keliru diberi peringkat berisiko rendah. Kasino masih gagal memperbarui status risiko individu atau bahkan melaporkan pengeluaran besar mereka meskipun individu tersebut diduga terlibat dalam penggelapan pajak dan penyuapan.
FAIU mencatat bahwa kasino melakukan sedikit atau tidak ada penilaian risiko untuk pemain, alih-alih mengandalkan informasi yang diberikan oleh para pemain saat mendaftar. Sementara informasi ini tetap tidak diverifikasi oleh kasino.
Agensi menemukan bahwa banyak dari profil pemain tidak memiliki alamat tempat tinggal permanen yang terdaftar, memiliki alamat asing yang tidak ada, atau tidak memberikan perincian yang jelas tentang pekerjaan mereka.
Sementara itu, keputusan FAIU masih bisa digugat oleh pihak kasino di pengadilan Banding.
